～FIREを夢見て～　新NISA。現状整理（2024.04）

最終的なFIREに向け、できることを少しづつお試ししています。素人なので、3歩進んで2歩下がるような状態。少なくとも1歩分は進んでいると信じておりますが、金額を見る限りでは多少なりとも積みあがってきた気がするSandAです。
2024/04末時点の状況公開です。

SandAのNISA状況　2024/04

2024/04末時点

グラフ体裁は少しだけですが替えてみました。損益率がわかるようにしてみたのですが、せっかく入れたタイミングで損益率が低下・・・
どうせなら損益率がぐんぐんと伸びていく形が良かったのですが、4月はだいぶ変動があったことと、少し追加投入（元々は新NISAで￥100,000/月でしたが、ちょっと細工して￥200,000-程追加し、30万/月）した影響で、25.82→23.29%と2.5%ほど下がるという結果になりました。

2024/04末時点（銘柄別）

なんとなく恥ずかしい気もするのですが、銘柄別も作成してみました。
SandAは、つみたて投資枠では、
・楽天・全米株式インデックス・ファンド(楽天・VTI)
・eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)
の2本を積立しています。
また、成長投資枠にて、
・eMAXIS Slim 新興国株式インデックス
・iTrust インド株式
を気になったタイミングで購入しています。
インドはともかく、アクティブは・・・と思う方もいらっしゃるかと思いますが、いろいろ考えた結果でこれを選択しています。
その他というのは、旧NISAをやり始めたころによくわからずに購入し、それなりにプラス収支なので、そのまま売り時を逃してしまった銘柄ですので、ツッコミはしないでください。母体含めて大した額ではないので、どこかのタイミングで売却し、購入している4本のどれかの買い増し資金に充てる予定です。

2024年の投資枠残

先ほどちょっとだけ記載しましたが、積立投資枠分に細工して、いつも（￥100,000/月）より多めに投入しています。下りきったところで追加投入出来ればよかったのですが、そうもいかず、下り勾配の途中での追加となってしまいました。
どれくらい追加したかというと、2024/3月末時点では、積立投資枠：￥300,000-、成長投資枠：￥2,133,985-でしたので、つみたて投資で\324,000-（元々の￥100,000+￥224,000）の追加。成長投資で￥68,183-の追加となっています。

つみたて投資枠については、6月 もしくは 7月くらいでほぼ使い切る形になるかと考えていますが、情勢によっては定額積立とする可能性もありそうです。定額の場合は、5月～12月の8か月で￥72,000/月の計算ですね。

※小細工のやり方はこちらをご参照ください。よく投資系のブログに記載がありますが、あくまで投資は自己責任でお願いします。ちなみに自己責任原則というものがありますので、1回くらい読んでおくと良いかもと思います。

2024/04末時点所感

アメリカ株が長期金利の上昇見込みであることから、調整が入った感じ。今後もゆるやかに上昇傾向なのではと感じており、少ない手持ち資金ながらも、少しアメリカ株を追加しようかなと考え中です。
楽天証券なので、アメリカ株を\30,000/月購入すると、ポイント+0.5倍というのも影響しています。

日本株は米国株式市場の調整影響やら中東情勢やらで伸び悩み、日経平均も4月中旬にかけて下落傾向でしたが、何とか持ち直したという印象です。日経平均は上昇を続けていたので、一服という感じですかね。4/19が底で、それから上昇かなと思っていたのですが、4/25で再度大きく落ちた時はドキっとしました。日経平均情報はこちら。

ま、素人のSandAの意見ですので、聞き流してくださいね。

ブログを読んでいただき、ありがとうございました。
できたら、次回のブログも読んでいただけると嬉しいな。